Как курьеры-«мусорщики» зарабатывали до 1800 долларов в сутки на чужом горе

Так уж выходит, что технологии упрощают жизнь не только честным людям, но и преступникам. И сегодня мошенничество по телефону едва ли не самая серьезная головная боль для правоохранителей Беларуси.

Уж сколько раз твердили миру

От 200 до более чем 500 сообщений о подозрительных звонках поступает в милицию от граждан нашей страны ежедневно, а одной из самых распространенных схем по-прежнему является вишинг — звонки от имени должностных лиц, как правило финансовых организаций, правоохранительных органов или спецслужб, с предложением «задекларировать» собственные финансы, перевести их на «безопасный счет». И сколько бы правоохранители в тандеме с журналистами ни бились над профилактикой, заполоняя инфополе материалами с подробным описанием схем мошенников, их скриптов, историями потерпевших, поясняя, как нужно действовать потенциальной жертве, если ее уже взяли в оборот (не поленюсь повторить еще раз: просто положить трубку и набрать 102), доверчивые граждане продолжают «декларировать» накопленное (а то и взятое в кредит) в мусорных баках, в кустах, под лавочками, на малолюдных остановках в пригороде. Не думаю, что в Беларуси сыщется хоть один человек, который о телефонных разводилах ничего не слышал: моя 97-летняя бабушка, которая не всех правнуков по имени знала и даже кнопочной звонилки не имела, о мошенниках периодически заговаривала, новые схемы обмана обсуждала. Но вот парадокс: все знают, а деньги несут.

Совершенно очевидный факт: телефонные мошенничества крайне сложно раскрывать из-за особенностей организации этих преступлений. Кол-центры (где физически находятся те, кто общается с жертвами) располагаются, как правило, за рубежом (в сопредельных или удаленных странах, например, на Украине, в Мьянме). Преступники используют подмену номеров, взломанные аккаунты, подставных лиц для вывода средств. Похищенные деньги могут дробиться через цепочку банковских карт подставных людей или переводиться в криптовалюту, что крайне затрудняет их отслеживание. Часто люди сами переводят деньги или оформляют кредиты под влиянием страха или паники, добровольно передавая доступы к аккаунтам и личным кабинетам, ведь мошенники активно используют дипфейки, подмену голоса, роботов и скрипты психологического давления, действуя как организованный бизнес, даже с разделением труда.

Масштабная спецоперация

Сегодня УСК по Минской области расследует деятельность организованной группы, члены которой обеспечивали получение, перевозку и легализацию денег, похищенных у белорусов по мошенническим схемам. Масштаб впечатляет: задействованы были 19 следователей областного ведомства Следственного комитета, оперативное сопровождение обеспечивали не менее 40 сотрудников УВД Миноблисполкома и Минского РУВД, а также подразделения «Алмаз» и ОМОН.

29 сентября практически одновременно в разных местах Минска были задержаны 19 участников преступной группы, которые забирали деньги, оставленные жертвами телефонных мошенников, конвертировали в криптовалюту и переводили на кошельки нанимателей.

«МП» удалось поговорить с Павлом Шкляром, следователем по особо важным делам отдела цифрового развития предварительного следствия управления Следственного комитета Республики Беларусь по Минской области — именно под его руководством и осуществлялась эта масштабная спецоперация.

— На протяжении нескольких месяцев эти люди были под нашим пристальным наблюдением, — рассказывает капитан юстиции, — и роли некоторых из них на тот момент, признаюсь, мы видели немного не так, как оказалось в действительности. Те, кто, на первый взгляд, был нам не особо интересен, в дальнейшем стали едва ли не самыми важными фигурантами, ведь новая информация поступала буквально в режиме реального времени. Из 19 задержанных семеро сразу же были заключены под стражу, двое тут же стали давать признательные показания. Чуть позже еще трое признались полностью, и на протяжении последующих трех суток после задержания у нас появились основания для предъявления обвинения еще двоим фигурантам.

Павел, конечно, скромничает и умалчивает о том, что именно он с коллегами сделал очень важную часть работы — восстановил доступ к аккаунту со всей перепиской одного из ключевых фигурантов. Ведь злоумышленники были очень осторожны: использовали виртуальные номера, анонимные чаты, а после завершения каждой финансовой цепочки все чаты нещадно чистили.

— Да, все так, — все же соглашается следователь, — нам действительно удалось восстановить удаленную информацию. Плюс анализ компьютерной информации, содержащейся на устройствах, плюс признательные показания — именно благодаря совокупности информации у нас появились доказательства причастности еще двоих фигурантов, один из которых, скажем так, очень-очень нам интересен.

Схема и фигуранты

Остановимся подробнее на том, как работала эта схема. Кол-центр обманывал потерпевших и передавал сведения о них организатору. Тот в свою очередь направлял координаты тайников посредникам-координаторам. Они подбирали исполнителей из числа знакомых и друзей, после чего курьеры забирали деньги и передавали их дальше по цепочке. То есть, после того как жертва передавала или оставляла в указанном месте наличные, за ними приезжал курьер на арендованном автомобиле или каршеринге. Далее деньги передавались другим курьерам, чаще всего на парковках, заправках или в других местах, желательно не под прицелами камер видео наблюдения. Нередко, кстати, передача денег происходила непосредственно из одного автомобиля в другой через окно. Следующим звеном были водители автомобилей, внешне брендированных под такси: они либо передавали сверток следующему по цепочке, либо доставляли деньги человеку, который занимался обменом наличных на криптовалюту — это и было легализацией похищенных средств: наличные обменивались на цифровые активы и переводились на указанные криптокошельки.

Все курьеры, перевозившие наличные, в разговорах назывались «мусорщиками». Правоохранители считают, что работали они практически ежедневно и могли забирать до шести тайников в день. За одну доставку, занимавшую около 10–20 минут, курьер получал от 100 до 300 долларов. Выходит, заработок отдельных исполнителей мог достигать 1800 долларов в сутки. Свой процент получали и координаторы, и организатор, и криптообменщики — эти брали свою комиссию.

Задержания

Как признается правоохранитель, реализовать запланированное в разных районах города секунда в секунду крайне сложно, тем не менее все прошло как по нотам.

— Абсолютно одновременно задержать, скажем, 14 человек в разных точках Минска почти невозможно. Конечно, были заминки, но буквально по паре минут. И с учетом того, что брали «на горячую», то есть уже задержанные фигуранты переставали выходить на связь, остальные начали это замечать. Им, поверьте, потребовалось совсем немного времени, чтобы понять, что происходит, — один не вышел на связь, второй, третий, четвертый. И вот в момент, когда они понимают, что четверо не вышли на связь, до них дошло, что это конец. Даже в переписке сформулировали выражением, которое я не стал бы повторять здесь, — улыбается Павел. — И пока еще остававшиеся на свободе тут же стали принимать меры по сокрытию очень нужной нам информации — чистить переписки, выходить из аккаунтов.

Криптообменщика, кстати, задержали непосредственно в момент получения наличных: у него уже имелся при себе подготовленный объем криптовалюты для проведения операции — средства были тут же арестованы и переведены на ведомственные криптовалютные кошельки. Также следствию доподлинно известно, что один из предполагаемых организаторов начинал как обычный курьер, однако позднее перешел к координации работы и сформировал собственную группу.

У задержанных изъяты на личные деньги в разных валютах (доллары США, евро, китайские юани). В пересчете на наши рубли их общая сумма — не менее 448 850 рублей. Кроме того, на контролируемом счете находилось около 62 000 долларов в криптовалюте. Изъяты также мобильные телефоны, ноутбуки, дорогие автомобили.

На сегодня следственные действия активно продолжаются: проводятся допросы, изучается техника, устанавливаются дополнительные эпизоды, участники и потерпевшие.

Пока действия злоумышленников квалифицированы по части 3-й статьи 209 Уголовного кодекса Республики Беларусь, мошенничество в крупном размере. Но переквалификация на часть 4-ю той же статьи — дело времени, считает следователь. А это уже совсем другие сроки.